Деривативы используются трейдерами с целью хеджирования рисков по сделкам. Токены, задействованные в смарт-контрактах, потенциально уязвимы – хакеры хотят получить к ним доступ. Конечно, код большинства востребованных проектов проверен на предмет уязвимостей, но риск всегда остается.
Bittrex Или Binance: Какая Биржа Лучше?
Как правило, большинство децентрализованных приложений построены на блокчейне Ethereum с использованием смарт-контрактов. С другой стороны их практический смысл в том, что до появления DeFi у пользователя после приобретения криптовалют было немного возможностей что-то сделать с этой криптой. А DeFi дал такие возможности — свободная торговля на DEX, стейкинг, фарминг, инвестирование в GameFi и лендинговые проекты. Если первые DeFi были в первую очередь DeFi и DEX еще в 2021 году, то сейчас все более популярны стейкинговые проекты.
DeFi и традиционные финансы
DeFi — это технология децентрализованных финансов, которая выступает в роли альтернативы централизованным учреждениям, например, банкам или биржам. В рамках DeFi могут создаваться различные приложения, сервисы, которые предоставляют пользователям возможность хранить активы, а также получать пассивный доход разнообразными способами. Здесь есть возможность получить еще более высокую доходность, однако, и уровень рисков также выше чем в предыдущих протоколах. Кроме риска волатильности стоимости токена, для которого вы предоставляете ликвидность, а также риска взлома смарт-контракта появляется еще один риск – риск impermanent loss.
- Тема децентрализованных финансов практически бесконечна, мы лишь прошлись по верхам и охватили основные аспекты.
- Содержит тематические статьи, новости, рейтинги, обзоры, практические руководства для начинающих и экспертов.
- Соответственно, чем более волатильна пара токенов тем выше, как правило будет вознаграждение в пуле.
- Вы можете начать взаимодействовать с финансовым сервисом созданном в Корее или Канаде совершенно без каких-либо ограничений.
- Клиенты не контролируют свои средства, и в случае взлома биржи существует риск финансовых потерь.
- Это позволит большому количеству людей получить доступ к децентрализованным кредитным возможностям, новым инвестиционным платформам и пассивному доходу от криптовалютных активов.
Криптовалюты
Сегодня созданы и успешно работают уже сотни приложений в этой сфере. Некоторые стали весьма востребованными в считанные месяцы, как Compound или Uniswap. Потенциал DeFi не обошли вниманием крупные компании, например, биржа Бинанс сочла нужным запустить децентрализованную площадку Binance DEX. Участники объединяют свои средства в единый пул, затем суммарный капитал переносится в DeFi-приложение для кредитования. Полученные проценты с определенным интервалом перечисляются рандомному победителю.
Что такое DeFi в криптовалюте и как на них зарабатывать?
Цена токенов даже самых крупных игр, которые были на хаях во время предыдущего булрана cейчас находится на достаточно низком уровне. Так для монеты AKS игры Axie Infinity ценовой максимум был $152, но сейчас она стоит чуть больше $11. После того как начался переход блокчейна Ethereum c алгоритма подтверждения транзакций proof of work (PoW) на proof of stake (PoS) в рамках концепции Ethereum 2.0., популярность в секторе DeFi получили стейкинговые сервисы. Другие крупные стейкинговые DeFi на блокчейне Ethereum — RocketPool ($4,7 млрд) и EtherFi ($3 млрд), Manntle ($2 млрд), Puffer ($1,4 млрд), StakeStone ($1,3 млрд) и Renzo ($1 млрд). Основное преимущество DEX — возможность торговать криптовалютами без KYC cо своего собственного кошелька, не теряя контроля над средствами.
Заемные средства зачастую используются клиентами DeFi-сервисов для восполнения дефицита ликвидности, в качестве альтернативы дорогим деньгам банков. Большая часть существующих DeFi создана на блокчейне Ethereum и количество новых приложений в сфере децентрализованных финансов неуклонно растет. Так, в начале февраля количество Ethereum, заблокированных на смарт-контрактах DeFi-приложений, достигло показателя в $938, согласно данным портала defipulse.com.
То есть пользователь любого DeFi приложения, в частности DEX, обязательно должен иметь для пользования ими некастодиальный кошелек. Одно из преимуществ security-токенов по сравнению со стандартными акциями заключается в повышенной ликвидности – их можно дробить на более мелкие единицы. Таким образом, даже несмотря на низкую ликвидность базового актива, относящиеся к нему токены могут быть весьма ликвидны. DeFi может выполнять все те же функции, что и традиционные банки, однако гораздо более эффективно и удобно.
Данный вид заработка основан на выплате комиссий биржей за все действия пользователей, совершаемых с выбранной парой криптовалют (Например, Ethereum – USDT). В настоящее время необходимо доверять более технически грамотным членам сообщества Ethereum, которые могут читать код. Продукты Ethereum, как и любое программное обеспечение, могут страдать от ошибок и эксплойтов. Так что прямо сейчас многие страховые продукты сосредоточены на защите своих пользователей от потери средств. Однако уже есть проекты, которые начинают страховать все, с чем мы можем столкнуться в реальной жизни. Хорошим примером этого является страхование урожая Etherisc, цель которого — защитить мелких фермеров в Кении от засух и наводнений(opens in a new tab).
Централизованные биржи и вообще финансовые сервисы, хранят средства клиента у себя. И это делает их уязвимыми и неудобными для многих пользователей, из-за наличия KYC и риска хакерских атак. У многих криптанов блокируют счета, а если биржу (как например Mt.Gox) взломают хакеры, то пользователь безвозвратно потеряет свою криптовалюту. Так, в конце ноября прошлого года размер комиссий Ethereum в некоторых блоках превысил $30. Тогда, аналитики утверждали, что подобная ситуация могла быть вызвана продуктами в сфере децентрализованных финансов (DeFI). Резкое падение курса криптовалюты со $185 до $145 привело к ликвидации кредитных позиций.
Например, заниматься майнингом ликвидности и предоставлять валютные пары в пул ликвидности, или заниматься кредитованиям, отправляя свои активы в заем под процент. Это способ получения пассивного дохода на криптовалютах, который предоставляют большинство DeFi-платформ. Суть работы фарминга основывается на поддержке ликвидности пула проекта. То есть пользователи вносят собственные активы, поддерживая ликвидность пула. Создание стейблокоинов стало одним из первых применений сферы децентрализованных финансов.
Основная цель DeFi — создать децентрализованную альтернативу всем финансовым услугам, которые сейчас есть в централизованной сфере. Profinvestment.com — сайт, посвященный криптовалютам, блокчейн-технологиям и инвестициям в криптосфере. Материалы основаны на личном опыте, наблюдениях и практических экспериментах нашей команды. Мы всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять читателям самую актуальную и достоверную информацию. Некоторые DeFi проекты помогают осуществлять децентрализованный пассивный портфельный менеджмент.
Биткоин позволяет вам действительно владеть валютой, контролировать ее и отправлять в любую точку мира. Это достигается за счет предоставления возможности большому числу людей, которые не доверяют друг другу, согласовать бухгалтерскую книгу без необходимости в доверенном посреднике. Биткоин открыт для всех, и никто не имеет полномочий изменять его правила.
Как только победитель определен, то смарт-контракт возвращает каждому его вклад – таким образом, лотерея беспроигрышная. Эксперты платформы MonolithosDAO выделили три самых главных преимущества Decentralized Finances. Первое это децентрализация, благодаря которой контроль над экосистемой принадлежит сразу всем участникам, транзакции быстрые и прозрачные, нет посредников. И третье – открытый исходный код, который в любой момент можно проверить и доработать, а также использовать для формирования других сервисов на их основе. В отличие от централизованных финансовых сервисов, в DeFi-приложениях ответственность передается от посредников к пользователям, что может быть негативным аспектом для многих.
Разница в том, что вы можете в любой момент поменять свой голос и уйти к другому валидатору, с решениями, которого вы в большей мере согласны. Например, на блокчейне Терра небольшие транзакции стоят несколько центов. В октябре 2021 года FATF включила DeFi в список провайдеров криптовалютных сервисов, поставив перед собой цель регулировать этот тип активов.
Неустойчивость криптовалют является проблемой для многих финансовых продуктов и общих расходов. Их стоимость привязана к другому активу, обычно к популярной валюте, такой как доллар. В ближайшие годы экосистема DeFi может охватывать все аспекты финансов — не только транзакции, совершаемые с использованием цифровых валют, но и любые цифровые активы, такие как товары или даже недвижимость.
Например, сервис Compound позволяет заработать на депозитах в DAI — 2.88% годовых, а в Tether — 4,34%. Разница между ними в том, что Tether, капитализация которого составляет $16,4 млрд, обеспечен традиционным долларом, а DAI — криптовалютами. DeFi это сокращенное понятие от Decentralised Finance, то есть децентрализованные финансы.
Вслед за DeFi такие же сервисы стали создавать CEX — например стейкинг и фарминг на Binance. Также они делали свои собственные блокчейны для DeFi — например HecoChain биржи Huobi (HTX) и OKXChain биржи OKX. DeFi-приложения и проекты могут быть чрезвычайно полезными жителям государств со слабой или нестабильной экономикой. Например, в Аргентине даже было предложено выдавать людям зарплату в DAI в связи с ужасающей инфляцией национальной валюты. Сервисы пользуются востребованностью и в развитых странах, поскольку предлагают более выгодную и доступную систему кредитования и открывают новые возможности для процентного дохода с инвестиций.
О биткоине слышно из каждого утюга и, наверное, нужно было провести последние пару лет где-то в пещере медитируя с буддийскими монахами для того, чтобы ничего не знать о нём. Он решил одну серьёзную проблему – значительно расширил возможности создавать смарт-контракты, которые в свою очередь расширили области применения для криптовалют. Все вышеперечисленные протоколы работают как финансовые сервисы, однако в сфере DeFi существуют более спекулятивные cервисы. Такие проекты дают возможность выполнять определенные задания и инвестировать в игровых персонажей — чтобы потом заработать в игре еще больше, если это удастся.
Chainlink является одним из популярных проектов в области блокчейн-технологий. Смарт-контракты, на которых основаны децентрализованные финансы (DeFi) , исключают возможность ошибок и мошенничества. Системы управления DeFi также включают программные механизмы, которые управляют изменениями в смарт-контрактах или других протоколах блокчейна.
Еще одним интересным DeFi проектом является Uniswap, который представляет собой децентрализованную биржу, созданную для борьбы с неликвидностью на рынке криптовалют. Разработка продуктов, которые могут минимизировать риск ошибок пользователя, является особенно сложной задачей, когда продукты развертываются поверх неизменяемых блокчейн-сетей. Еще одним преимуществом экосистемы является инклюзивность — возможность запуска DeFi-продукта для любого проекта без необходимости получения разрешения от банков и регуляторов.
Беспроигрышные лотереи (например, PoolTogether) — это новый увлекательный и инновационный способ сэкономить деньги. Это позволяет вам занимать деньги без проверки кредитоспособности или передачи личной информации. Сегодня кредитование и заимствование денег вращаются вокруг лиц, вовлеченных в эту деятельность.
Комиссия обычно составляет 0,25-0,3% и делится между участниками пула, пропорционально их вкладу в ликвидность. Несмотря на некоторую нестабильность и высокие риски, DeFi токены позволяют заработать. Эксперты рассказывают о трех как оплатить nordvpn популярных способах получения прибыли с помощью экосистемы. Chainlink — это блокчейн-платформа для оракулов, которая сотрудничает с крупнейшим мировым посредником при проведении международных финансовых транзакций — SWIFT.
Чтобы начать работу с DeFi-приложениями, не нужно проходить много проверок. Финансовые операции проводятся в пару кликов с любой точки мира, где есть интернет. За счет этого международные платежи на DeFi-платформах, как правило, проводятся быстрее, чем в банках. Что такое DeFi, как работает сфера, её преимущества и недостатки — продолжайте читать статью, чтобы узнать все о децентрализованных финансах.
Это DeFi, который управляется децентрализованным сообществом (DAO) и работает на платформе Ethereum. При этом у самой сети Ethereum более 103 млн пользователей, из которых 79,648 — уникальные юзеры сервисов DeFi, хоть и их дневная активность не превышает 8000 пользователей. А объем используемых активов в децентрализованных финансовых приложениях во втором квартале 2020 составил более $750 млн в ETH.
Вам не придется управлять мелочами, и вы сможете выйти из фонда, когда захотите. Например, если вы хотите использовать беспроигрышную лотерею PoolTogether (описанную выше), вам понадобится токен, такой как Dai или USDC. DEX позволяют обменивать ваши ETH на эти токены и обратно, когда вы закончите. Мгновенные займы — это более экспериментальная форма децентрализованного кредитования, позволяющая заимствовать без залога или предоставления любой личной информации. Когда вы используете децентрализованного кредитора, у вас есть доступ к средствам со всего мира, а не только к средствам, находящимся на хранении в выбранном вами банке или учреждении. Это делает кредиты более доступными и улучшает процентные ставки.
Цель участников на таких платформах — заработать деньги, используя полученную информацию. Но это также помогает анализировать рынок криптовалют и управлять рисками. А использование технологии блокчейн гарантирует подлинность и неизменность https://coinranking.info/ данных. В отличии от традиционной финансовой индустрии в DeFi совершенно не существует географических ограничений. Вы можете начать взаимодействовать с финансовым сервисом созданном в Корее или Канаде совершенно без каких-либо ограничений.
Они выступают лишь в роли платформы, на которой пользователи могут торговать криптовалютой. Никакими данными пользователей и их активами децентрализованные биржи не владеют. Но в этом есть и минус, поскольку функциональность таких бирж ограничена. Например, нет возможности маржинальной торговли или использования рыночных ордеров, а также отсутствует техническая поддержка в случае возникновения проблем. Понятие DeFi (сокращение от англ. Decentralized Finance) появилось как противоположность централизованным финансовым сервисам. Это децентрализованные биржи, которые являют собой полную противоположность централизованным биржам (CEX) таким как Binance, Coinbase.
